Ruhestandsplanung

Unter Ruhestandsplanung versteht man die individuelle Erstellung einer ganzheitlichen Vermögensanalyse und zukunftsorientierten Anlagestrategie, die in einem Gutachten dokumentiert wird.

Die Ruhestandsplanung untergliedern wir in zwei Bereiche:
1. Vermögensaufbau*
2. Vermögenssicherung* ( Sowohl Kapitalerhalt und die Absicherung existenzbedrohender Risiken. ) *In der Aktiv- und Ruhestandsphase

Unsere Ruhestandsplanung ermöglicht Ihnen eine bis ins hohe Rentenalter ermittelte Individualstrategie, den finanziell unabhängigen Ruhestand.

Ruhestandsplanung: Welche Fragen müssen wir beantworten?

Reicht es oder reicht es nicht ?
Wie groß ist die Versorgungslücke ? ( Vor- und nach dem Alterseinkünftegesetz )
Wie viel Kapital ist notwendig, um diese Versorgungslücke zu schließen ?
Wie hoch ist die notwendige Sparrate > abhängig von der Rendite / Asset Allocation.
Welches ist die vorteilhafteste Schicht für den Kunden ?
Was kostet das Kapitalwahlrecht ?

Wichtige Parameter bei der Ruhestandsplanung:

Inflation in der Ansparphase und in der Rentenphase
Rentendynamik bei den bestehenden Versorgungsansprüchen
Lebenserwartung
Besteuerung der Alterseinkünfte
Sozialversicherungspflicht der BAV in der Rentenphase
Renditeerwartungen( in der Anspar- und der Rentenphase )

Ruhestandsplanung ist Geldanlage und zwar in der Regel die wichtigste !! - Die wichtigste wirtschaftliche Entscheidung, die Sie neben eines Hausbaus / Hauskaufs / Kauf einer ETW in Ihrem Leben treffen !!! - Lassen Sie sich von einem unabhängigen Experten beraten und profitieren Sie mit einer individuellen Ruhestandsplanung.