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  • Beteiligungen: Rendite gibt's erst nachher!

    Seit Beteiligungsanlagen nicht mehr mit Steuervorteilen werben können, steht für die Anleger der Renditegedanken im Vordergrund. Das Problem dabei: Die Rendite einer Beteiligung steht erst dann fest, wenn sie wieder verkauft ist. Dennoch werben viele Anbieter bereits bei der Emission...

  • Investmentfonds: Schadenersatz bei zu viel Risiko

    Eine beratende Bank wurde vom LG Düsseldorf, 30.06.2011 - Az. 8 O 290/10 (ob rechtskräftig ist unbekannt) zu Schadenersatz in sechsstelliger Höhe verurteilt, weil die abgeschlossene Anlage nicht der zuvor von den Anlegern gewählten Risikoklasse entsprachen....

  • Geschlossene Fonds: Reorganisation bei DLF - Dreiländerfonds

    Es geht um das Geld von 40.000 Anlegern, die in einem der siebzehn Fonds der Dreiländerfonds, emittiert von der Stuttgarter KapitalConsult und beherrscht von dem Gründer des Imperiums Walter Fink, investiert haben. Die Immobilien-Anlagen dieser Fonds sollen letztendlich in der...

  • Investmentfonds: Small is not beautiful

    Anleger sind es normalerweise nicht gewohnt auf das Volumen des von ihnen gewählten Fonds zu achten. Das sollten sie jedoch tun, denn niedrige Volumina können Performancechancen zunichtemachen....

  • Offene Immobilienfonds: Krise hin oder her - die Anleger investieren

    Immer noch ist rund ein Drittel des gesamten in Offenen Immobilien investierten Volumens dem Zugriff der Anteilsinhaber entzogen. Fünf Fonds sowie ein Immobilien-Dachfonds werden derzeit liquidiert. Dennoch zahlen die Anleger weiter ein, wie die BVI-Statistik vom Juli zeigt....

  • Offene Immobilienfonds: Weitere Fondsliquidation

    Nicht ganz unerwartet gab dieser Tage die Fondsgesellschaft Aberdeen Asset Management die Liquidation des Degi Global Business bekannt. Damit wurde innerhalb weniger Tage über die Liquidation von zwei Fonds mit einem Volumen von zusammen rund 1,5 Mrd. informiert. Die Lage...

  • Schweizer Franken Kredite in der Krise

    Es galt lange Zeit als besonders clever, Immobilien oder Geschlossene Fonds mit Krediten in Fremdwährung zu finanzieren und so eine Menge Zinsen zu sparen. Der Anstieg des Schweizer Franken zum Euro beschert nun vielen Anlegern und Bauherren hohe Nachforderungen der...

  • Wie legen professionelle Anleger ihr Geld an?

    Die börsennotierte Lloyd Fonds AG hat eine Studie zu einer im Herbst 2010 durchgeführten Befragung eines großen Kreises von professionellen Anlegern hinsichtlich ihrer aktuell verfolgten Anlagestrategien vorgelegt. Einige Ergebnisse lassen interessante Rückschlüsse auf das künftige Potenzial einzelner Anlageklassen zu....

  • Bundeskabinett beschließt Regulierung des grauen Kapitalmarktes

    Das Bundeskabinett hat am 6. April den Entwurf eines Gesetzes zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts verabschiedet und ins parlamentarische Verfahren eingebracht. Ziel des Gesetzes ist die Verbesserung des Anlegerschutzes auf dem sogenannten "grauen Kapitalmarkt". Für Banken und freie Finanzanlagevermittler...

  • Ohne Ratings geht es nicht

    Trotz aller Kritik an ihrer großen Macht und an Fehlurteilen im Zusammenhang mit der Finanzkrise bleiben die Ratingagenturen eine wichtige Orientierungshilfe, insbesondere im unübersichtlichen Markt der Fondsangebote. Da die Ratings der einzelnen Agenturen nicht standardisiert sind, sollte vor der Auswahl...

  • Geplante Regelungen für die Kapitalanlagevermittlung stoßen auf Zustimmung

    Mitte Februar haben Bundeswirtschafts- und Bundesfinanzministerium ihren gemeinsamen Entwurf eines Gesetzes zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts vorgelegt. Dieser Diskussionsentwurf befindet sich zurzeit in der Anhörungsphase. Das Feedback aus der Branche ist überwiegend wohlwollend....

  • Angebot an Nettotarifen reicht für umfassende Beratung nicht aus

    Mehrheit der Versicherungsunternehmen steht den Plänen des Bundesverbraucherministeriums, die Bezahlung von Versicherungsvermittlern auf Honorarbasis umzustellen, eher reserviert gegenüber. Trotzdem plant rund ein Drittel, ihr Angebot an Nettotarifen in den nächsten fünf Jahren zu erhöhen. Dies wird aber für ein umfassendes...

  • Registrierungspflicht für "gebundene" Anlageberater kommt

    Der Deutsche Bundestag hat am 11. Februar das Anlegerschutz- und Funktionsverbesserungsgesetz verabschiedet. Zur Verbesserung des Verbraucherschutzes sieht das Gesetz die Einführung von Produktinformationsblättern vor, welche alle wesentlichen Informationen von Finanzanlagen verständlich auflisten. Ferner wird ein bundesweites Register für "gebundene" Anlageberater...

  • Basel III setzt Banken unter Zugzwang

    Auch wenn sich die unter dem Begriff "Basel III" zusammengefassten geplanten neuen Vorgaben für Eigenkapitalregeln für Finanzinstitute zurzeit noch in der Beratungsphase befinden und vollumfänglich erst im Jahre 2018 wirksam werden sollen, werden einige zentrale Regelungen wohl schon 2013 in...

  • Mehr Sicherheit für Anlagen am "grauen Kapitalmarkt"

    Bisher warten auf Anleger, die am "grauen Kapitalmarkt" investieren, hohe Gewinne, aber auch hohe Risiken. Insbesondere laufen sie Gefahr, auf unseriöse Finanzberater hereinzufallen und ihr Kapital zu verlieren oder wesentlich weniger Rendite als erwartet zu erzielen. Dem will die Bundesregierung...

  • Verbraucherkreditrichtlinie: Banken unter Zugzwang

    Seit dem 11. Juni 2010 gelten in Deutschland umfassende Neuregelungen für die Vergabe von Krediten an Privatkunden - eine Folge der Umsetzung der EU-Verbraucherkreditrichtlinie. Doch viele Banken haben die neuen Anforderungen bislang noch nicht vollständig in ihre Abläufe eingebunden -...

  • Verbraucherschutz: EU plant einheitliche Darstellungsstandards für Geldanlageprodukte

    Die Europäische Kommission arbeitet derzeit an verschiedenen Initiativen zur Verbesserung des Schutzes von Privatanlegern. So ist z.B. geplant, durch eine Vereinheitlichung der Darstellungsstandards für verschiedene Anlageprodukte für Verbraucher eine verbesserte Vergleichbarkeit der Produkte herzustellen. Hierauf sollten sich Versicherungsunternehmen nach Experteneinschätzungen...

  • Kick-Back-Provisionen: BGH stärkt Verbraucher erneut

    Mit einem überraschenden Beschluss hat der Bankrechtssenat des Bundesgerichtshofes am 29. Juni zum Thema "Kick-Back-Provisionen" erneut die Rechte von Verbrauchern gestärkt: Die Aufklärungspflicht von Anlageberatern bzw. Banken gegenüber Kunden über die Zahlung dieser sogenannten verdeckten Rückvergütungen gilt nun rückwirkend bis...

  • Finanzvertriebe sehen Zukunft optimistisch

    Nach wie vor ist die Attraktivität der Finanzvertriebsgesellschaft für Versicherungsunternehmen und Fondsgesellschaften als wichtiger Vertriebsweg ungebrochen. Vor allem die Fondsgesellschaften verzeichnen jährliche Neuzugänge im Portfolio der Finanzvertriebe. Gerade hierdurch wird die große Bedeutung dieses Vertriebsweges deutlich....

  • Honorarberatung im unabhängigen Finanzdienstleistungsvertrieb auf dem Vormarsch

    Die Honorarberatung setzt sich auf dem deutschen Finanzdienstleistungsmarkt immer mehr durch. Mittlerweile bietet fast die Hälfte der unabhängigen Finanzdienstleister die Beratung und Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten auch auf Honorarbasis an. Dies hat das PFI Private Finance Institut der European...

  • Anlageberater müssen Handelsblatt zeitnah lesen

    Nach einer aktuellen Entscheidung des Bundesgerichtshofs sind Anlageberater verpflichtet, sich durch zeitnahes Studium von Publikationen der Wirtschaftspresse über aktuelle Entwicklungen der von ihnen vertriebenen Anlageprodukte zu informieren. Versäumen sie dies und verpassen eine Information, die letztlich zu einem Beratungsfehler führt,...

  • Unklarheiten bei der Umsetzung von Solvency II

    Die Vorgaben der EU-Richtlinie Solvency II sollen im Jahr 2012 in nationales Recht umgesetzt werden. Doch für Versicherer, Aufseher und Interessenvertreter stellt sich schon jetzt die Frage: Wie sollen Assekuranzen beispielsweise ihre versicherungstechnischen Rückstellungen bewerten? Welche Methoden stehen zur Verfügung?...

  • Vergütungssysteme und Bonusregelungen der Banken künftig unter Aufsicht

    Um u.a. Gehaltsexzesse bei Banken zukünftig zu verhindern, hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht eine Neufassung der "Mindestanforderungen für das Risikomanagement" veröffentlicht. Mit der Neufassung der "Mindestanforderungen für das Risikomanagement" (MaRisk) sind konkrete Anforderungen formuliert worden, die die Banken bei der...

  • Mehr Rechte für Anleger und Vertreter

    Während sich Anleger über einen verbesserten Anlegerschutz freuen können, wurden aktuell auch die Regelungen zu Ausgleichsansprüchen von Versicherungsvertretern gegenüber Assekuranzen reformiert. Bereits am 5. August ist das entsprechende Gesetz zur Neuregelung der Rechtsverhältnisse bei Schuldverschreibungen aus Gesamtemissionen und zur verbesserten...

  • Jahressteuergesetz 2009: Kein Notausgang bei Lebensversicherungen

    Die bevorstehende Einführung der Abgeltungsteuer hat die Suche nach möglichen Schlupflöchern in Gang gesetzt. Das hat auch der Gesetzgeber erkannt. Mit dem am 19.09.2008 im Bundesrat beschlossenen Entwurf zum Jahressteuergesetz 2009 will er darauf reagieren und die verbleibenden Wege zu...

  • Bevölkerung auf Abgeltungsteuer nicht vorbereitet

    Ab dem 1. Januar 2009 müssen Privatanleger die sogenannte Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % auf Gewinne aus Kapitalanlagen abführen. Trotz der nur noch kurzen Zeitspanne bis zum Inkrafttreten der neuen Regelungen sind viele deutsche Bürger eher verunsichert und wenig...

  • Deutschland wieder einmal mit Verspätung

    Eigentlich sollte die 3. Geldwäsche-Richtlinie bereits bis zum 15. Dezember 2007 in deutsches Recht umgesetzt werden. Doch auch dieses Mal hat der Gesetzgeber den zeitlichen Rahmen nicht eingehalten. Die Folge: Die EU-Kommission leitete ein Vertragsverletzungsverfahren ein....

  • REITs als Immobilien-Investment bald möglich?

    Nach einem neuen Gesetzesentwurf des Bundesfinanzministeriums zur Änderung der "Verordnung über die Anlage des gebundenen Vermögens von Versicherungsunternehmen" dürfen deutsche Versicherungsunternehmen in Zukunft auch in Real Estate Investment-Trust investieren und diese als Investition in Immobilien deklarieren....

  • Solvency II-Test ist für deutsche Versicherer kein Problem

    Die Versicherungswirtschaft ist auf die zukünftigen Aufsichtsregeln gut vorbereitet. Das zeigen die ersten Ergebnisse der dritten quantitativen Auswirkungsstudie zu Solvency II (QIS3). Die Reform des Versicherungsaufsichtsrechts, mit der die ganzheitliche Risikobetrachtung für Assekuranzen eingeführt werden soll, kann kommen. Den Vorbereitungstest...

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