Machen Sie eine Bestandsaufnahme

Um seine eigene geeignete Anlagestrategie für sich zu definieren, sollten sich Investoren vor allem erst einmal einen Überblick darüber verschaffen, welche Investments sich überhaupt in ihrem Besitz befinden. Im nächsten Schritt sollte dann festgelegt werden, welche Ziele überhaupt mit einer neuen Anlage verfolgt werden soll. Hierbei kann der Investor unter mehreren Punkten auswählen:

• Investments mit einer moderaten Rendite und einem geringen Risiko, bei denen der Erhalt der Anlagesumme im Vordergrund steht.
• Investments mit einer maximalen Rendite, bei denen aber das Risiko exakt vorgegeben wird. Allerdings soll eine Durchschnittsrendite in Höhe von mindestens 7 Prozent p.a. angepeilt werden.

Bei der Frage nach den bisherigen Investments geht es lediglich darum, sich einen entsprechenden Überblick zu verschaffen. Das Ergebnis dieser Befragung legt dann die Basis der heutigen Geldanlage fest, in die in der Vergangenheit investiert wurde. Wurde bspw. in Aktien angelegt, dann sollte hier die entsprechende Quote geschätzt werden. Danach kann entsprechend eine weitere Beimischung von Aktien oder festverzinslichen Wertpapieren festgelegt werden, die für die Zukunft sinnvoll erscheint. Dabei sind die meisten am Markt erhältlichen Produkte entweder in der Form von festverzinslichen Wertpapieren, in Aktien oder in einer gemeinsamen Kombination vorhanden. Bei der Bestandsaufnahme spielt diese Feststellung allerdings nur eine zentrale Rolle.

Weitaus bedeutender ist das Ermitteln des jeweiligen Aktienanteils am gesamten Anlageportfolio. Im Anschluss daran erfolgt das Ermitteln des Wertes aller Anlagen, entsprechend ist auch hier der jeweilige Anteil am Gesamtvermögen zu errechnen. Auf diese Weise erhalten Sie Antworten auf ihren Anlagetyp. Je nach Anlagementalität kann dann festgelegt werden, welche Investitionen in Aktien und welche Investitionen in festverzinsliche Wertpapiere angelegt werden soll. Die Summe hieraus ergibt dann entsprechend ihrer Bestimmung die Höhe des heutigen Aktienanteils am Aktienportfolio.

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